2025年以来，江苏省徐州市公安局紧密结合本地实际，针对近期全国高发的“线上诈骗+线下取现+网约车投送”类案件，创新打造反诈预警模型，推进“小广告”地推引流专项打击和行业联防机制建设，构建起“技术预警+专项打击+社会共治”涉诈资金转移立体化防控体系。截至目前，已成功拦截取现类案件被骗现金4017万元，避免群众后续损失超1.5亿元，大额电信诈骗案件发案率同比下降四成。

创新模型精准预警

4月24日15时许，徐州市反诈中心“汉盾3期”模型预警：市民李某在多家银行网点累计取现64万元，交易行为异常。反诈民警立即启动应急响应机制，在长达20分钟的通话中，民警发现李某对资金用途表述含糊，多次提及投资理财，疑似遭遇诈骗。最终，在李某即将打车送走所取现金时被成功劝阻，为其挽回全部损失。

“当前诈骗团伙不断翻新作案手法，通过现金托运、购买黄金、购物卡变现等方式逃避资金追查和打击。”徐州市反诈中心副主任马士文告诉记者，“汉盾3期”模型正是针对这一形势研发的智能预警系统。该模型基于对近3年全市涉诈案件资金流的深度分析，提炼各类风险特征指标，从而实现动态风险评估，在超前预警和精准打击两方面发挥极大作用。

“对模型判定的高危数据实时推送，反诈中心通过电话回访、大数据研判等手段进一步甄别疑似受害人，并由辖区公安机关逐一见面核查。”徐州市反诈中心民警朱子昂说，据此，可对同一客户异常取现和购物的行为进行有效干预，以实现及时发现涉诈受害人从而提前拦截的目的，并可在“车手”（线下来取现金的马仔）上门时顺线抓获涉诈嫌疑人，实现“预防+打击”双重效果。